德國移動銀行 N26 的新客戶在 Bankitalia 停留。所有細節
德國移動銀行 N26 的新客戶在 Bankitalia 停留。
意大利銀行週二宣布，已禁止 N26 意大利分行與新客戶進行交易。此外，N26 還被禁止向現有客戶提供新產品和服務，例如加密貨幣。
Il Sole 24 Ore強調說：“迄今為止，neobank 將無法為 N26 的 75 萬意大利客戶提供新服務，首先是與加密貨幣相關的發射台上的客戶”。
正如新聞稿中所述，“意大利銀行在 2021 年 10 月 25 日至 12 月 17 日進行的檢查後通過了這一規定，檢查發現在遵守反洗錢立法方面存在重大缺陷”。
“N26 已採取措施彌補這一缺陷”，國家大道研究所補充說。 “意大利央行保留在評估當前決定的修訂之前評估異常情況是否已完全解決的權利”。
該銀行自 2017 年 9 月以來一直在意大利開展業務，儘管有規定，但賬戶運營並未受到影響。
在 Wirecard 醜聞之後，德國金融因此又回到了風暴之眼。早在去年 9 月，德國 Consob 就已對 N26 處以425 萬歐元的罰款，原因是延遲報告 2019 年和 2020 年在反洗錢領域的可疑活動。 Il Sole 24 Ore補充說，每月 5 萬名新客戶和 5 億歐元的抵押貸款風險敞口的限制。
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銀行紙幣
在新聞稿中，意大利銀行宣布“根據 2022 年 3 月 28 日的規定，根據藝術。 7，第 231/07 號法令第 2 段和藝術。 79 號《銀行綜合法》第 4 款禁止 N26 銀行的意大利分行與新客戶進行交易（通過開設新的持續關係或進行任何交易，甚至偶爾與尚未完成的客戶進行交易）在同一日期註冊）以及禁止向現有客戶（例如加密資產）提供新產品和服務”。
銀行的答复
作為回報， N26通知說，最近幾個月“它在反洗錢方面進行了重要投資，這已經在全球範圍內以及與意大利分公司相關的這一領域取得了重大進展”。同時，N26 還指出，“正在實施一項行動計劃，旨在填補與 N26 意大利分行有關的這一問題，旨在讓意大利銀行核實洗錢方面的弱點被完全刪除，以便能夠撤銷該條款本身”。
什麼是 N26
N26 由 Valentin Stalf 和 Maximilian Tayenthal 於 2013 年創立，是一家德國移動銀行，專為智能手機顯示屏而設計。所以網上銀行在該地區沒有分行或分行。
相比傳統銀行“沒有功能的‘移動’應用程序”，N26讓您“8分鐘視頻開戶，以市場上最低的價格進行即時匯款和國外電匯”， 2017 年在Ansa的意大利前國家經理 Matteo Concas 解釋道。
德國移動銀行的所有號碼
目前，N26在24個市場擁有700萬客戶：奧地利、比利時、丹麥、愛沙尼亞、芬蘭、法國、德國、希臘、愛爾蘭、冰島、意大利、拉脫維亞、列支敦士登、立陶宛、盧森堡、挪威、荷蘭、波蘭、葡萄牙、斯洛伐克，斯洛文尼亞，西班牙，瑞典，瑞士。
特別是，美國的銀行服務由 N26 Inc. 與 FDIC 成員 Axos 銀行合作提供。
該公司的員工由 1500 名員工組成，分佈在 10 個地點：Amnesterdam；貝爾格萊德；柏林;巴塞羅那；馬德里；米蘭;巴黎;維也納；紐約和聖保羅。
投資者中的彼得·泰爾
N26已從包括Insight Venture Partners、GIC、騰訊、Allianz X、李嘉誠旗下Horizons Ventures、Earlybird Ventures、Battery Ventures在內的全球領先投資者以及Zalando和管理委員會成員籌集了超過8億歐元。紅山風險投資。
值得一提的是， PayPal 和 Palantir 的聯合創始人 Peter Thiel通過他的 Valar Ventures 向這家德國移動銀行投資了 1000 萬歐元。
德國的麻煩不僅限於
正如我們所說，在去年 9 月 Bafin 處以罰款之後，德國金融監管機構對 N26 的增長施加了嚴厲的限制。
事實上，它禁止銀行在建立“真正的商業組織”之前每月獲得超過 50,000 名新客戶。
2021 年初，隨著德國支付公司 Wirecard 於 2020 年倒閉，當局加強了控制，BaFin 已經擴大了對 N26 的監管。
此外，“去年 2 月，四名 N26 高管成為調查的目標，同樣是在欺詐和洗錢指控的背景下”，Confindustria 報紙回憶道。
退出美國
N26 也存在於美國，通過其位於紐約的子公司 N26 Inc. 運營。
然而，在線銀行 N26 於 11 月開始從美國撤出，這對曾經風頭正勁的金融科技現在受到德國監管機構的抨擊來說是一個急劇轉變。該銀行表示，其在美國的 500,000 名客戶可以在 1 月中旬之前使用他們的賬戶。
“美國的放棄與 BaFin 在歐洲施加的客戶增長限制無關，N26 目前每月只能接受不到三分之一的客戶。監管機構的禁令並未擴展到美國的N26運營，”英國《金融時報》報導。
N26的評價
最後，在 2021 年 10 月的最新一輪融資中，該銀行的估值達到了 90 億美元。然而，據Il Sole 24 Ore稱，“意大利的困難似乎危及這一評估，並推遲了可能上市的前景”。
這是在 Fri, 01 Apr 2022 06:13:46 +0000 在 https://www.startmag.it/economia/perche-bankitalia-prende-a-sportellate-la-tedesca-n26/ 的報紙 “Scenari Economici” 上發表的文章的翻譯。