BlockFi 提供的高息加密借貸產品使該公司受到美國證券交易委員會的審查。
SEC 的審查是關於這些賬戶是否應被視為證券。這將要求他們向金融監管機構註冊。從美國證券交易委員會的角度來看，如果消費者將他們的錢“投資於一家合資企業”並期望獲得利潤，它就成為了監管機構應有權監管的投資合同。
有問題的賬戶提供高達 9.5% 的年回報率，而大多數銀行儲蓄賬戶的平均利率僅為 0.06%。希望獲得更多代幣的機構投資者願意支付更高的費用，這使得 BlockFi 和其他公司能夠支付如此高的利率。提供此類加密貸款產品的公司聲稱存款總額已超過 400 億美元。
BlockFi的包袱
BlockFi 總部位於新澤西州澤西市，為加密貨幣投資者提供一套金融服務，擁有超過 500,000 個零售賬戶。這些服務包括交易賬戶和加密貸款產品，允許客戶用他們的虛擬代幣借錢。在貝恩資本和老虎環球管理等老牌公司的支持下，該公司最近估值超過 40 億美元。
雖然美國證券交易委員會沒有指控 BlockFi 有任何不當行為，但美國一些州已經對 BlockFi 採取了行動。他們認為這可能是非法金融產品的營銷，這也缺乏必要的消費者保護。由於加密賬戶沒有聯邦保險，監管機構擔心如果企業破產，客戶可能會失去所有資金。
在一個案例中，新澤西州證券局於 7 月向 BlockFi 發出警告信，現在已延長至 12 月。州級監管機構命令 BlockFi 在其管轄範圍內停止提供這些加密貸款賬戶，肯塔基州也採取了這一行動。與此同時， 其他州的當局表示，BlockFi 必須證明為什麼他們不應該禁止其借貸產品。
就其本身而言，BlockFi 在其網站上表示，它正在與新澤西州、德克薩斯州、阿拉巴馬州、佛蒙特州和肯塔基州的監管機構進行“積極對話”，並指出其產品“合法且適當”。
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