美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）正在向金融機構發出明確無誤的訊息：對哈馬斯的募款活動保持警惕，特別是在加密貨幣領域。這項警告是在哈馬斯發動攻擊後發出的，攻擊導致一千多名無辜平民受傷、死亡或被劫持為人質。總體目標是消除任何可用於促進這些活動的財務漏洞。
FinCEN 聚焦在多個產業
FinCEN 的公告列出了眾多受到關注的行業，包括但不限於賭場、保險公司、貨幣服務、抵押貸款經紀人以及貴金屬和珠寶行業。這種廣泛的範圍意味著哈馬斯能夠滲透到多種收入來源，因此所有金融部門都必須保持高度警覺。這不僅僅是合規性或勾選框的問題；這是為了減輕具有全球影響力的真正安全威脅。
對於主要關注洗錢和恐怖主義融資的網絡，FinCEN 的公告提供了一些“危險信號”，旨在幫助這些行業識別可疑活動。危險訊號可作為指導方針，但絕非詳盡無遺的。這實際上給金融機構帶來了相當大的負擔，難以確定哈馬斯可以採用的創新方法，特別是在使用法定貨幣和加密貨幣管道時。
哈馬斯的多方面資助網絡
哈馬斯擁有複雜的資金網絡，可以利用多種來源。從伊朗的支持到私人捐款，該組織的收入來源多元化程度令人擔憂。它還採取了更多秘密措施，例如創建虛構的慈善機構以及利用法定貨幣和虛擬貨幣開展籌款活動。這些日益複雜的策略使其成為一個難以定義的移動目標。
以色列政府最近採取了一項行動，關閉了一百多個幣安帳戶，並沒收了數百萬美元的加密貨幣資產，以扼殺哈馬斯的財務能力。儘管採取了這些激進的措施，該組織仍在繼續向其全球支持基礎尋求比特幣捐贈，以逃避財務審查。財政部推動金融機構變得更加積極主動，這也呼應了同樣的觀點：哈馬斯必須在金融上解除武裝，才能有效壓制哈馬斯。
儘管美國財政部發出了明確的警告，但至關重要的是要問，僅靠這項策略是否就足夠了。美國政府試圖瓦解哈馬斯的金融網絡，這只是一場複雜而持續的戰鬥中的一小步。僅僅依靠金融機構來承擔這項責任可能就像在開放性傷口上貼創可貼一樣。目前的問題需要採取更全面的方法，涉及多個機構和國際合作。讓金融機構來處理可能會確保合規性，但這不太可能阻礙像哈馬斯這樣有進取心、多才多藝的組織。
因此，儘管 FinCEN 的警告很重要，但它不能成為解決更大的地緣政治問題的最終解決方案。事實上，金融部門必須保持警惕，但問題擺在眼前：這足以扼殺哈馬斯的融資嗎？現在是世界各國政府加緊解決這個問題的時候了，超越金融交易的範圍，從一開始就消除助長這類組織的根源。