週二，紐約州金融服務部 (NYDFS) 因涉嫌違反反洗錢、消費者保護和網絡安全措施，對 Robinhood 的加密貨幣交易部門處以 3000 萬美元的罰款。
這是 NYDFS 第一次對以加密為中心的公司採取法律行動。
NYDFS 對 Robinhood Crypto 的違規行為處以罰款
據華爾街日報週二報導，在對 Robinhood Crypto 進行合規調查後，紐約州金融服務部對 Robinhood Crypto 處以 3000 萬美元的罰款。據金融監管機構稱，Robinhood 未能維持足夠的網絡安全措施或履行所需的反洗錢義務。
該部門表示，即使其用戶群已經增長，該公司還沒有轉向規模足夠大的交易跟踪系統。 Robinhood Crypto 還因未在其網站上提供客戶可以用來投訴的電話號碼而受到處罰。
“隨著業務的增長，Robinhood Crypto 未能投入適當的資源和注意力來發展和維持合規文化，這一失敗導致嚴重違反了該部門的反洗錢和網絡安全法規，”他說。 NYDFS 主管 Adrienne A. Harris 說。
Robinhood 在 2021 年向 SEC 提交的文件中披露了 NYDFS 的執法調查，當時它在股票和加密貨幣需求激增的情況下實現了大幅增長。隨著公司的發展，它的問題變得越來越普遍。
儘管存在這些缺點，NYDFS 表示 Robinhood 已向監管機構申請了許可證，聲稱它完全符合反洗錢和網絡安全法。
罰款後，Robinhood 的加密貨幣交易部門成為美國第一個以加密貨幣為重點的實體，因違反該部門關於虛擬貨幣、貨幣傳輸、交易監控和網絡安全的規定而受到 NYDFS 的處罰。
除了罰款之外，Robinhood Crypto 還需要聘請一名獨立顧問來評估其是否符合州法規。
Robinhood 的加密推動
Robinhood 自 2018 年以來一直支持加密貨幣交易，但最初不允許客戶從平台提取加密貨幣，除非他們將其轉換為法定貨幣。
隨著該行業在 2021 年年中蓬勃發展，零售交易服務深入研究了加密貨幣，最終推出了一個名為 Robinhood Crypto 的專用數字資產部門。 Robinhood 還發布了其加密錢包，允許用戶從防火牆長的交易應用程序中提取硬幣。
然而，Robinhood 未能經受住近幾個月來襲擊加密和技術型公司的風暴。這家上市公司的收入在今年第一季度下降了約 43%。由於經濟不確定性增長緩慢，Robinhood 也被迫裁減大部分員工。