Nexo Capital Inc. 因未註冊發行和銷售其貸款產品而被美國證券交易委員會 (SEC) 罰款。
證券監管機構在一份聲明中表示，Nexo 同意支付累計 4500 萬美元的罰款。其中包括因向美國投資者提供和銷售該產品而被處以 2250 萬美元的罰款。
該平台還將額外支付 2250 萬美元，以解決州監管機構提出的類似投訴。
Nexo Earn 產品被視為侵權
根據 SEC 指令，Nexo 於 2020 年 6 月左右開始在美國營銷和銷售其賺取利息產品 (EIP)。該產品向持有人保證 Nexo 將為其支付利息。然而，根據命令，Nexo 藉此機會以各種方式使用投資者的加密資產來支付利息並為其業務創造收入。
SEC 辯稱，EIP 是一種證券，其銷售和發行不符合豁免 SEC 備案的要求。
SEC 主席 Gary Gensler 表示：“遵守我們久經考驗的公共政策不是一種選擇。對於密碼公司不遵守的，我們將繼續按照事實和法律追究其責任。在這種情況下，除其他行動外，Nexo 將停止向所有美國投資者提供未註冊的貸款產品。
不過，該平台既沒有承認也沒有否認這些指控。 SEC 表示，它只接受了該機構的停止令。
離開美國市場
上個月，Nexo 宣布了一項“令人遺憾但必要的決定”，即在未來幾個月內逐步淘汰其在美國的商品和服務。同時，根據 Nexo網站，EIP 不適用於某些國家/地區的居民，包括美國、保加利亞和愛沙尼亞。
Nexo 與美國證券交易委員會 (SEC)、由美國所有 50 個州和 3 個地區組成的北美證券管理協會 (NASAA) 以及紐約總檢察長達成了一項具有歷史意義的最終決議。
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- Nexo (@Nexo) 2023 年 1 月 19 日
Nexo 的聯合創始人 Antoni Trenchev 表示：“我們對這項統一的決議感到高興，它明確結束了對 Nexo 與美國關係的所有猜測。我們現在可以專注於我們最擅長的事情：為我們的全球受眾創造無縫的金融解決方案。”
美國證券交易委員會變得更加強硬
特別是，美國證券交易委員會對加密產品變得更加嚴格。 根據Cornerstone Research 的數據，2022 年，在 Gary Gensler 擔任總統期間，美國證券交易委員會提起了 30 起涉及加密貨幣的執法訴訟。這比 2021 年增加了 50%。
也就是說，貸款產品在美國仍然是監管爭論的主題。本月，美國證券交易委員會還通過 Gemini Earn 計劃向 Gemini 收取未註冊產品的費用。
至於 Nexo，這並不是該平台困境的結束。彭博社上週報導稱，保加利亞警方突擊搜查了該銀行在索非亞的辦公室。現在，Nexo 正參與對可能的稅務犯罪、洗錢和非法銀行活動的調查。
同時，媒體報導指出，借貸平台已起訴開曼群島金融管理局（CIMA）。該訴訟涉及 CIMA 拒絕向 Nexo 提供虛擬資產許可證。