在 FDIC 干預後,摩根大通收購了 First Republic Bank,即使是用公共資金



First Republic Bank 已被聯邦當局接管,並將出售給摩根大通,使其成為不到兩個月內倒閉的第三家大型銀行。聯邦存款保險公司週一上午同時宣布,它已獲得該銀行的所有權,美國最大的銀行摩根大通將購買該銀行幾乎所有的資產和存款。

First Republic 在收盤時總資產為 2291 億美元,超過矽谷銀行(收盤時為 2090 億美元)成為第二大銀行,財政部發言人試圖安撫市場和公眾美國歷史上的失敗。

發言人在一份聲明中說:“銀行系統依然強大且富有彈性,美國人應該對其存款安全以及銀行系統履行其向企業和家庭提供信貸的基本職能的能力充滿信心。”當然,在一個穩固的系統中,我們在兩個月內第三次倒閉……

此舉是在 First Republic 表示其在今年第一季度損失了約 40% 的存款幾天后發布的。在利率上升的背景下以及今年矽谷銀行和 Signature 銀行倒閉後,越來越多的儲戶一直在尋求將資金轉移到被視為更安全且收益率更具吸引力的銀行。

在中型銀行中,First Republic受這一趨勢的打擊最為嚴重:根據美國銀行的數據,3 月中旬,其約 70% 的存款沒有保險,即超過 FDIC 擔保的 250,000 美元限額。這使他們處於風險之中,除非有特定的 FDIC 或買方乾預。

這一數字與中型銀行平均 55% 的無保險存款和僅次於 SVB 和 Signature Bank 的第三高銀行相比。

儘管 3 月中旬 11 家競爭對手銀行注資 300 億美元,First Republic 仍未能止血:其股價在過去 30 天內下跌了 75% 以上。

除了未投保的存款外,First Republic 還擁有許多長期固定利率的貸款,這些貸款因美聯儲關鍵利率的反复上調而開始貶值。上週,第一共和國在一份新聞稿中表示,在存款大量外逃後,它正在尋求幫助以重塑其資產負債表,但沒有人來幫忙,每個人都寧願等待破產和 FDIC 的干預。

根據協議, FDIC 將在未來五到七年內承擔 First Republic 單戶住宅抵押貸款和商業貸款組合損失的 80 %。摩根大通也不會承擔 First Republic 的公司債務,並將從 FDIC 獲得 500 億美元的資金來完成交易。同樣在這種情況下,救援是用公共資金來幫助“白騎士”

該銀行週五晚間表示:“我們正在與多方討論我們的戰略選擇,同時繼續為我們的客戶提供服務。”

“政府呼籲我們和其他人挺身而出,我們已經這樣做了,”摩根大通首席執行官傑米戴蒙週一上午在一份聲明中表示。 “我們的財務實力、能力和商業模式使我們能夠開發出以最小化存款保險基金成本的方式執行交易的提議。”

First Republic 在八個州的 84 家分支機構將於週一作為摩根大通的分支機構重新開放。

FDIC 估計 First Republic 接管的成本約為 130 億美元,低於 SVB 破產的估計成本 200 億美元。


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摩根大通在 FDIC 干預後用公款收購的 First Republic Bank 的文章來自Scenari Economico


這是在 Mon, 01 May 2023 14:37:26 +0000 在 https://scenarieconomici.it/first-republic-comprata-da-jp-morgan-anche-con-soldi-pubblici/ 的報紙 “Scenari Economici” 上發表的文章的翻譯。