美聯儲告訴德意志銀行的話。華爾街日報的深化
據知情人士透露，美聯儲最近幾週告訴德意志銀行，該貸款集團未能解決其反洗錢控制中持續存在的缺陷。
知情人士說，美聯儲的不滿情緒已經升級到可能會被罰款的地步。
德意志銀行已投入大量資源來解決與授權可疑交易有關的重複缺陷和處罰問題。美聯儲告訴德意志銀行，這家在華爾街擁有大量業務的德國銀行非但沒有取得進展，反而正在倒退。據傳言，監管機構表示，一些洗錢控制問題需要立即關注。
德意志銀行的一位發言人表示，該銀行不對與監管機構的對話發表評論。美聯儲發言人拒絕置評。
美聯儲的嚴厲言辭與該銀行所傳達的信息形成鮮明對比，即它一直在努力改進其係統，並在過去提出了大部分法律問題。
美聯儲在將德意志銀行的美國業務歸類為“艱難條件”四年後發布了最新警告，這對一家大型銀行來說是一種罕見的指責。 2020 年 5 月，它發布了有關銀行洗錢控制的新警告。
2020 年，德意志銀行還與紐約金融服務部就該銀行在歐洲最大的洗錢醜聞之一中作為代理銀行的角色以及未能妥善監控其與已故金融家的交易並被判犯有性犯罪的問題達成和解。 .
2017 年，美聯儲因未能維持有效的反洗錢計劃而對德意志銀行處以 4100 萬美元的罰款。
德意志銀行是德國最大的銀行，作為受美聯儲監管的美元清算銀行，它是全球金融交易的主要參與者。
銀行必須監控通過其網絡的資金流動，以防止犯罪活動的收益流入經濟。他們需要知道他們的客戶是誰，並向當局報告表明潛在非法活動的交易。
德意志銀行在 2019 年啟動審查以大幅削減成本並退出部分業務（包括在美國的股票交易）後，財務狀況有所改善。
週四，德意志銀行官員在該銀行的年度股東大會上使用了看漲的語氣，稱該貸款集團已經找到了自己的位置，並正在重新獲得對市場的信心。他還表示，他希望在歐洲的銀行整合中發揮積極作用。
“人們對我們銀行的看法發生了根本性的轉變，”首席執行官 Christian Sewing 在一次演講中說。
縫紉告訴股東，該銀行“顯著加強了我們的控制系統”，但補充說“我們也意識到我們需要改進的領域”，包括打擊金融犯罪的努力。
該銀行一直在努力擺脫其粗製濫造的聲譽。 4 月，德國金融監管機構 BaFin 下令該銀行採取額外措施防止洗錢。 BaFin 表示，德意志銀行必須遵守盡職調查義務，尤其是定期進行客戶審查。它擴大了其在 2018 年任命的監督員的作用，以監督執行情況。
繼 BaFin 命令之後，德意志銀行表示，它已經顯著改善了控制，在過去兩年中花費了大約 24 億美元，並將其反洗錢團隊增加到 1600 多人。他承認他還有更多工作要做。
作為“鏡像交易”案件和解的一部分，德意志銀行仍處於紐約金融服務部於 2017 年任命的外部監察員的監督之下，在該案件中，德意志銀行將 100 億美元的俄羅斯客戶資金轉移到國外。
《華爾街日報》去年 11 月報導稱，控制人員對該銀行在俄羅斯的業務可能擴張感到震驚。 10 月，他們告訴該銀行，改善其運營的努力不足以抵消與俄羅斯客戶開展業務的巨大風險，該銀行應關閉在俄羅斯的業務。
本月早些時候，該銀行任命其美國總法律顧問喬·薩拉馬 (Joe Salama) 領導其全球金融犯罪部門，他負責與美國當局就最近的監管協議進行談判。據知情人士透露，此舉旨在改善該銀行與監管機構的關係。
與他在法蘭克福的前任不同，薩拉馬先生將在德國和美國之間分道揚鑣。
這是在 Sun, 06 Jun 2021 06:00:13 +0000 在 https://www.startmag.it/economia/fed-deutsche-bank-riciclaggio-denaro/ 的報紙 “Scenari Economici” 上發表的文章的翻譯。