德國德意志銀行有38.93億美元的可疑交易，荷蘭荷蘭銀行34.55億美元。瑪格涅還為法國興業銀行提供了227.6萬美元的可疑交易，以及拉脫維亞的Pnb Banka
歐洲反洗錢制度尚不存在，但歐洲央行必須認真考慮這一問題。博科尼（Bocconi）副教授安德里亞·雷斯蒂（Andrea Resti）如此說，他在對《共和國》的增刊“ Affari e Finanza ”進行分析時，著重指出了這一問題的緊迫性，該秘密問題源於美國財政部情報部門的秘密文件-與可疑交易有關。從那裡出現過高的流量。
什麼是財務文件
FinCEN文件包括銀行和其他金融公司向美國財政部金融犯罪執法網絡情報部門提交的2,100多個可疑活動報告。這些秘密文件是從BuzzFeed新聞獲得的，後者與國際調查記者協會（ICIJ）共享了這些文件。後者組織了一個由來自110個報紙和88個不同國家的400多名記者組成的團隊，調查銀行和洗錢領域。 FinCEN和財政部沒有回答ICIJ發送的一系列問題。 FinCEN告訴BuzzFeed News，它沒有對特定可疑活動報告的“存在”或“不存在”發表評論。
詳細而言，ICIJ分析發現，1999年至2017年期間，文件中出現了超過2萬億筆交易，這些交易被金融機構的內部合規官標記為可能的洗錢或其他犯罪活動。 。記錄顯示，即使美國當局對先前破產的金融機構進行了罰款，摩根大通，匯豐銀行，渣打銀行，德意志銀行和紐約梅隆銀行等五家全球銀行仍繼續從有實力和危險的個人中獲利。遏制髒錢的流向”。
應該強調的是，我們在ICIJ網站上讀到，“負責執行反洗錢法律的美國機構很少起訴違反法律的大型銀行，所採取的行動幾乎無法消除被掠奪的資金流。倒入國際金融體系”。
還應指出，在某些情況下，即使美國官員警告信用機構“如果他們不停止與暴民，騙子或腐敗政權開展業務”，它們將面臨刑事訴訟，但信貸機構仍繼續動用非法資金。
為了更清楚地了解數量級術語，ICIJ指出，儘管這是``巨額''，但這些文件中指出的2萬億美元可疑交易``只是一大筆錢中的一滴而已。遍布全球銀行的污垢”。在2011年至2017年之間，金融機構向金融犯罪執法網絡提交的1200萬份可疑活動報告中，FinCEN文件不足0.02％。
涉及的歐盟銀行
涉及的主要歐洲集團包括可疑交易額為389.3萬美元的德國德意志銀行和資產額為345.5萬美元的荷蘭英格銀行。其次是法國興業銀行（22.76億美元）和拉脫維亞Pnb Banka銀行（16.74億美元）；奧地利的拉菲森（8.06億美元）和盧森堡五重奏私人銀行（6.24億美元）緊隨其後。排在最後的是塞浦路斯塞浦路斯銀行（2.13億美元），荷蘭人阿班·阿姆羅（1.73億美元）和法國人本·帕里巴斯（1.57億美元）。
“令人驚訝的是，運送可疑資金的最隨意的機構-斯蒂裡寫道-屬於我們理所當然地承認具有高度遵守規則能力的國家，例如德國和荷蘭。”
意大利銀行
在意大利人之前是Unicredit，據報導，其中有2.27億美元的可疑交易。雷斯蒂寫道：“在受歐洲央行監管的大型歐元區銀行中，意大利人獲得了寄宿生的通行證：很少有報告和金額全部適中。也許是因為黑手黨和'Ndrangheta以更精緻的方式洗錢（意大利製造的創造力...），但是當然也要感謝意大利銀行和UIF的控制。”
荷蘭英語的情況
在我們所看到的最活躍的歐洲機構中，荷蘭的Ing銀行進行了近35億美元的可疑交易。特別是，可以看到在不到一年的時間裡與一家拉脫維亞銀行進行了27億美元的兌換，其資產負債表上存有約2.5億歐元的客戶存款。實際上，事實證明，在2006年3月29日，一天的交易額為8.27億美元，幾乎是總存款的三倍。充當中介人的美國銀行進行調查，發現他們由俄羅斯寡頭領導，並經過塞浦路斯和維爾京群島，並在向英格銀行（Ing Bank）要求澄清後，聽到答案是，這是同一受益人的公司之間通過的錢最終返回給發送者。 “寡頭，不再是他的遊艇和足球俱樂部的所有者，似乎看到他在銀行轉賬中找到了一種新的，令人興奮的消遣方式。並向五個國家的銀行支付大量佣金，僅花幾億美元就可以在房子裡走走
為什麼歐洲央行必須採取行動
雷斯蒂指出：“這種支出（和收入損失）如何影響信貸機構的資本穩定性，從而危及信貸機構的生存，這種支出（也有可能被接受為開展一項經營性既模糊又有利可圖的業務所必需的”生產成本”）。 ”。
實際上，“如果過去某些特定的做法使一家銀行變得更胖，反而變得更堅實，今天，他們就會使它面臨更大的法律風險，以及越來越關注道德問題的公眾將其拒之門外的危險”。因此，在建立歐洲反洗錢行動之前，歐洲央行被要求對這一問題保持關注，“即使歐洲央行對此事沒有直接監督職責”。
必須說：“一段時間以來，法蘭克福在分析銀行或授權新機構，合作夥伴或管理者時也更加關注這些方面，還提供與國家主管部門的信息交換。像所有超國家機構一樣，歐洲央行也需要時間來綜合不同國家的利益和阻力，以更新其行動方針和優先事項。 FinCEN文件表明時機已經到了。
這是在 Mon, 16 Nov 2020 06:49:44 +0000 在 https://www.startmag.it/economia/tutte-le-magagne-di-deutsche-bank-ing-societe-generale-e-non-solo-nellantiriciclaggio/ 的報紙 “Scenari Economici” 上發表的文章的翻譯。