聯準會已對聯合德州銀行（UTB）發出停止令，該銀行是為數不多的仍在為加密貨幣公司提供服務的美國金融機構之一。
該央行指出其治理存在“重大缺陷”，特別是在遵守反洗錢（AML）法律以及與虛擬貨幣客戶和外國代理銀行相關的風險管理方面。
反洗錢合規性缺陷
該命令是在 2023 年 5 月進行審查後獲得 UTB 和聯準會同意的。
調查揭示了這家總部位於達拉斯的公司在董事會監督和高階管理層處理合規法規方面的缺陷。貨幣當局的聲明強調，這些缺陷給外國通訊員和虛擬貨幣客戶帶來了風險。
「儘管審查發現了與外國代理銀行服務和虛擬貨幣客戶相關的重大缺陷，特別是在風險管理和遵守適用的反洗錢法律、規則和法規方面，」該命令寫道，要停止和停止。
該命令迫使 UTB 加強其銀行保密法 (BSA) 和反洗錢計劃。聯準會還給該機構董事會 90 天的時間提交一份全面計劃，以加強監管並徹底改革其客戶盡職調查計劃。
對加密貨幣銀行的審查加強
最新的執法行動是美國監管機構針對與加密貨幣產業相關的金融機構的更廣泛趨勢的一部分。
上個月，總部位於賓州的銀行客戶銀行也受到了聯準會的類似審查。該研究所曾經是加密貨幣公司的首選合作夥伴，在聯準會發現其反洗錢合規性方面有缺陷後，該研究所同意加強監管。
UTB 介入填補了 2023 年 Signature 和 Silvergate 倒閉後留下的空白，這兩家美國最大的銀行此前曾為加密貨幣行業提供服務，因此 UTB 獲得了顯著的聲譽。
隨著這些機構的關閉，加密貨幣公司一直在努力尋找美國的銀行合作夥伴。許多公司必須圍繞著少數願意與他們合作或在海外尋求此類服務的公司進行整合。
從歷史上看，美國加密貨幣公司在確保可靠的銀行關係方面面臨挑戰。隨著監管機構繼續打擊為該行業提供服務的金融機構，情況變得更加惡化。
針對這些機構的執法行動也迫使曾經對加密貨幣友善的銀行減少了參與度。例如，去年，總部位於紐約的大都會銀行開始縮減其加密貨幣服務，包括與 Crypto.com 等主要客戶的聯繫。