最近的一項研究發現，儘管人們長期以來認為加密貨幣會促進犯罪活動，但犯罪分子仍然絕大多數更喜歡現金進行非法交易。
這項由《財星》雜誌發表、來自加密資訊共享和分析中心 (CryptoISAC) 的爆料，挑戰了數位資產是哈馬斯等犯罪組織首選的說法。
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這項名為「區塊鏈在減少非法金融方面的作用」的研究是與 Merkle Science 執法事務主管、國土安全部前監管特工羅伯特惠特克 (Robert Whitaker) 合作開發的。
惠特克表示，“由於其真正的匿名性，現金永遠是王道”，這突顯了執法部門在追踪現金交易與區塊鏈上進行的交易時面臨的困難。
多年來，加密貨幣一直被視為非法活動的滋生地，尤其是在 FTX 和絲綢之路市場崩潰等備受矚目的事件之後。然而，來自 CryptoISAC 和區塊鏈分析公司 Chainaanalysis 的數據表明，這種看法可能存在偏差。
該報告指出，到 2023 年， 鏈上加密貨幣交易總量中只有0.34% 被標記為潛在非法交易，低於2022 年的0.42%。 2% 到5% 之間全球年度 GDP，相當於 8 億至 2 兆美元。
惠特克強調，美國加密貨幣交易所必須遵守嚴格的合規措施，包括了解你的客戶（KYC）和反洗錢（AML）法規。
這些要求使得追蹤區塊鏈上的交易變得更加容易，這可以對犯罪分子起到威懾作用。他解釋說：“從某種意義上說，它對執法部門很友好，因為它背後有一個不可變的公開記錄。”
惠特克敦促制定針對加密貨幣的監管規定
該報告還強調，即使是通常被認為因其穩定性而受到加密犯罪分子青睞的穩定幣，也很少涉及非法交易。 2021 年 7 月至 2024 年 6 月期間，涉及 Tether 的 USDT 和 Circle 的 USDC 的交易中只有 0.61% 和 0.22% 被標記為潛在非法交易。
美國財政部支持這些調查結果，在其 2024 年洗錢風險評估中指出，“使用虛擬資產進行洗錢的情況仍然遠低於法定貨幣。”
該報告還強調了國際合作應對國家安全威脅的必要性，特別是因為許多非法數位資產活動發生在美國監管之外的離岸交易所。
惠特克主張制定專門的立法解決方案來解決加密貨幣的獨特方面，他說：“不要再試圖將加密貨幣塞進方孔中，稱為法定貨幣監管。”它敦促政界人士採取果斷行動，有效監管太空。
隨著對恐怖組織融資和逃避制裁等國家安全問題的擔憂持續增加，惠特克強調了解決這些挑戰的緊迫性。他警告說：“我們忽視這個問題的時間越長，就越容易讓非法行為者從這個領域受益。”
精選圖片來自 DALL-E，圖表來自 TradingView.com