德國:巨額詐欺行為使合作銀行陷入困境



杜塞爾多夫諾伊斯人民銀行目前因大規模詐欺案件而面臨巨大壓力,被迫向合作銀行協會請求支持。這筆金額超過 1 億歐元,本來可以透過涉及國際名字的複雜一輪融資流向國外。

《商報》的要求該銀行宣布其「受到與國際交易有關的詐欺活動的影響」。這是一億歐元的請求,其合法性備受爭議。

為了保護自己,杜塞爾多夫諾伊斯人民銀行已撥出準備金並獲得聯邦合作銀行和 Raiffeisen 銀行協會 (BVR) 的擔保。

因此,這些資金是從法國低成本時尚連鎖店 Kiabi竊取的。 Kiabi前高層涉嫌挪用1億歐元,據稱在同夥支持下於8月初被捕。

此案在法國引起轟動。 Kiabi 屬於法國 Mulliez 商業家族,該家族還擁有運動折扣店迪卡儂。知情人士稱,Volksbank 帳戶是 Kiabi 本人開設的。據 Finanz-Scene 報導,7 月,該公司在試圖提取資金時發現這些資金已轉移到土耳其。

顯然,Kiabi 無法再使用這些資金。大眾銀行沒有對案件的細節發表評論,稱檢察官辦公室正在進行調查。 BVR保護機構也沒有發表聲明。不過,該銀行證實已提出申訴。杜塞爾多夫檢察官辦公室尚未發表意見。

資金失控轉移經典案例

有待德國和法國警方核實,該案似乎是一起典型的貪污案,其發生也是由於德國銀行的粗心大意造成的:被告經理顯然部分委託了這些活動,將所有資金從德國賬戶轉移到土耳其人,可能是在他的直接控制下或與合作者合作,杜塞爾多夫沒有人問自己此舉的原因,他也不想將這一事實傳達給公司並請求授權。這家法國公司對德國銀行的指控將是其沒有進行充分的監管。

杜塞爾多夫諾伊斯人民銀行是今年第三家依賴支持的合作銀行。多特蒙德西北人民銀行在進行房地產基金投機後,還需要 BVR 保護系統提供數億的財務援助。多特蒙德銀行已獲得1.34億歐元的擔保,以彌補迫在眉睫的損失。

巴特薩爾聰根的類似案例

合作社領域最著名的問題案例是 Bad Salzungen Schmalkalden VR 銀行。由於房產價值調整,需要合作銀行協會提供約2.8億歐元的擔保。該銀行也被稱為“埃芬博格銀行”,因為 2018 年前國家足球運動員斯特凡·埃芬博格曾在該銀行擔任足球融資主管。

去年,圖林根銀行財務狀況困難的跡象越來越明顯。 2023 年 11 月,三名董事會成員中的兩名辭職,包括執行長 Stefan Siebert。監事會成員也同時辭去職務。金融監理機構Bafin隨後派出特別代表前往管理委員會和監事會調查此事。


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《德國:巨額詐騙使合作銀行陷入困境》一文來自《Scenari Economici》


這是在 Thu, 17 Oct 2024 11:00:21 +0000 在 https://scenarieconomici.it/germania-maxi-frode-da-100-milioni-mette-in-difficolta-banca-cooperativa/ 的報紙 “Scenari Economici” 上發表的文章的翻譯。