首爾調查人員稱，他們已經搗毀了一個秘密匯款網絡，該網絡利用行動支付應用程式和加密貨幣，在韓國境內外轉移了約 1500 億韓元（約 1.02 億美元）。
據報道，經過對該系統多年運作情況的調查，已有三人因違反該國外匯法而被正式起訴。
資金如何透過應用程式流動
據韓國海關稱，該集團利用微信支付和支付寶等平台向客戶收取資金，然後用這些資金在國外購買虛擬貨幣。
這些硬幣被轉移到韓國的數位錢包，並透過多個銀行帳戶兌換成韓元。
方案簡單而精準。現金或行動支付款項均來自國界。加密貨幣購買則跨越多個國家進行，以避免單一監管機構掌握整個供應鏈。
最終，這些資金被轉移到了不同姓名的本地帳戶。調查人員稱，這一過程持續了很長一段時間，從2021年9月一直到去年6月。
用日常成本掩蓋鐵軌
據報道， 該犯罪集團透過將資金轉移偽裝成普通開支來掩蓋資金來源，例如支付整容手術費用、留學費用和商業費用。這些偽裝使資金流動在帳面上看起來正常，並幫助該團夥逃避了例行檢查。
銀行轉帳與一些看似合法的小額支付穿插進行。這使得在海關官員重建帳戶和平台之間的支付模式之前，發現可疑活動變得更加困難。
這時，事情的嚴重性才顯露出來：這些不是孤立的轉賬，而是一系列相互關聯的交易，目的是洗錢。
當局追回了哪些物品？
調查人員逮捕了三名中國公民，並將他們繩之以法。調查人員稱，這些嫌疑人操控了該犯罪集團的大部分運作。
數據顯示，報告期間內交易金額近1500億韓元。當局已根據《外匯交易法》展開調查，並正在追查剩餘資金的去向。
此案例凸顯了跨境支付工具和加密貨幣市場結合使用的便利性。
近幾個月來，韓國監管機構收緊了對行動錢包和交易所的監管，法院也授權在刑事調查中查扣加密貨幣。這個法律框架有助於海關部門在發現違規行為模式時採取行動。
題圖來自 Dao Insights，圖表來自 TradingView