全球第二大投行高盛終於在年度致股東信中承認了加密貨幣，打破了業界多年的沉默。
這家華爾街巨頭至少自 2017 年以來一直在交易中避免使用比特幣和區塊鏈，週五首次承認加密貨幣現在已成為金融領域的一股力量。
高盛在 2024 年的信中表示：“電子交易的增長以及新產品和技術的引入，包括加密貨幣和人工智慧技術等交易和分散式帳本技術，加劇了競爭。”
高盛對加密貨幣日益增長的主導地位做出反應
多年來，高盛一直將加密貨幣視為不存在。從2017年到2023年，銀行的任何地方都沒有提到比特幣、區塊鏈或數位資產。但自 2024 年 1 月比特幣現貨 ETF 獲得批准以來，比特幣的大幅成長，加上川普的支持加密貨幣的政策，已經改變了華爾街對該行業的看法。
高盛週五的具體說法是：「我們也根據我們和競爭對手提供的金融產品類型和客戶體驗進行競爭。在某些情況下，我們的競爭對手可能會提供我們不提供但我們的客戶可能喜歡的金融產品，包括我們無法或可能選擇不提供的加密貨幣和其他數位資產。
僅此聲明就證明高盛知道自己正在將業務輸給對加密貨幣友好的銀行和投資公司。儘管他涉足了加密貨幣交易，但他仍然保持謹慎。 2021年，該銀行推出了加密貨幣交易櫃檯，並於2022年推出了數位資產平台。它也是試點 Canton Network 的少數銀行之一，Canton Network 是一個基於區塊鏈的系統，旨在改善財務報告和記錄保存。
儘管如此，該銀行仍然認為加密貨幣存在風險。高盛在信中表示：“儘管分散式帳本技術、加密貨幣和類似技術的流行度和應用範圍正在不斷增長，但該技術仍處於新生階段，可能容易受到網路攻擊或存在其他固有弱點。”
高盛還警告稱，在促進加密貨幣市場中的客戶活動、投資區塊鏈公司或接受加密貨幣作為抵押品時，它會承擔風險。
高盛2024年營收將大幅成長
同時，高盛在 2024 年公佈了龐大的數字，其淨收入年增 16%，達到 535 億美元。每股收益成長 77% 至 40.54 美元。股本回報率 (ROE) 上升 500 個基點至 12.7%。該銀行的效率也提高了11.5個百分點，達到63.1%，股東總回報率成長了52%，表現出全面強勁的一年。
高盛經營兩個主要業務部門：全球銀行與市場（GBM）和資產與財富管理（AWM）。
GBM 涵蓋投資銀行、固定收益、貨幣和股票，仍然是該銀行的財務支柱，並幫助客戶完成重大併購交易、確保成長資金並防範市場波動。該銀行保持了領先併購顧問的地位，同時擴大了股權和固定收益融資業務，自 2019 年以來複合年增長率為 15%。
在 AWM 方面，高盛公佈了創紀錄的數字，客戶資產升至 1.6 兆美元，這是連續 28 個季度出現收費淨流入。該銀行還擴展到另類投資領域，籌集了超過 700 億美元的私人信貸和私募股權基金。
為了加強其私人融資和另類投資業務，高盛於 2025 年成立了資本解決方案集團，該部門整合了該銀行的融資、結構和風險管理服務，使其能夠利用不斷增長的私人信貸市場。
高盛也大力投資基於人工智慧的自動化，以降低成本並提高效率。 2024年，它推出了優化營運的三年策略。員工現在可以使用人工智慧驅動的編碼工具和 GS AI，這是一種旨在簡化決策的自然語言財務助理。
推動自動化是該銀行減少營運支出、同時為未來投資釋放資本計畫的一部分。高盛預測，到 2025 年，人工智慧驅動的工作流程將完全融入日常營運中。
高盛執行長大衛·M·所羅門(David M. Solomon)在致股東的信中表示：“我們已經走上了一條在整個週期中創造十幾歲左右回報的道路。” 「金融市場參與者繼續認識到美國經濟的競爭力和持續成長的機會。但正如我們最近幾週所看到的，情況可能會迅速改變。全球經濟成長受到通膨、潛在關稅升級、地緣政治緊張局勢和多個地區曠日持久衝突的影響。
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