據美國財政部稱，對於參與洗錢活動的犯罪組織來說，傳統現金交易比加密貨幣更受青睞。
儘管人們越來越擔心將加密貨幣用於非法目的，但一份全面的風險評估報告強調，老式現金仍然是金融犯罪組織的核心。
為什麼犯罪者喜歡現金而不是加密貨幣洗錢
財政部的研究涵蓋洗錢、恐怖主義融資和擴散融資。該報告強調了犯罪分子對現金的偏好，因為現金具有匿名性、穩定性和廣泛接受性。
報告中強調的更傳統但有效的方法之一是大量走私現金。這涉及實際跨境運輸美元鈔票並將其存入外國銀行帳戶。
「犯罪者使用洗錢策略主要是因為現金可以匿名。由於美元的廣泛接受性和穩定性，他們通常使用美元，」財政部表示。
報告顯示 2023 年的數字令人驚訝。在傳入的移動中查獲了 1,480 件，總計 1,800 萬美元。查獲的物品為 1,010 件，總金額約為 5,300 萬美元。犯罪者洗錢的其他方法包括：
- 城市流動性整合。
- 現金密集型企業和空殼公司。
- 渠道帳戶。
儘管使用加密貨幣進行洗錢活動已得到認可，但美國財政部指出，它遠低於法定貨幣和傳統方法。然而，該報告並沒有忽視在勒索軟體攻擊、詐騙、販毒和其他非法活動中濫用加密貨幣的情況。
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該報告還強調了加密貨幣交易所和服務提供者在維持反洗錢 (AML) 和恐怖主義融資控制方面的合規缺陷，並強調涉及 Binance.US 的 43 億美元和解案是監管錯誤的警告。
去中心化金融（DeFi）協議和加密貨幣混合服務作為洗錢非法收益工具的興起也是一個令人擔憂的趨勢。這些方法使得交易細節變得模糊，使當局越來越難以追蹤非法資金的流動。
