一項臥底調查顯示，加拿大境內已註冊和未註冊的加密貨幣平台利用該國的監管漏洞，助長了反洗錢 (AML) 違規行為。
加拿大加密貨幣服務機構的合規性問題
週一，加拿大廣播公司新聞部與加拿大廣播電台、多倫多星報和新聞報聯合發布了一項調查報道，這是由總部位於華盛頓特區的國際調查記者聯盟牽頭的名為“洗錢行動”的全球報道計劃的一部分。
記者披露，加拿大和海外的多家交易所透過提供加密貨幣兌現金服務，在未進行適當註冊或身份驗證的情況下，規避當地金融法律。
根據該新聞機構報道，該國傳統金融體系中長期存在的非法資金問題，加上加密貨幣領域缺乏嚴格的監管，為洗錢和非法金融活動開闢了「新的領域」。
調查發現，一些公司，無論是否在加拿大國家監管機構－加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）註冊，都參與了違反反洗錢規定的交易。
在多倫多，一家在加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）註冊的公司，在收到烏克蘭加密貨幣交易所 001k 上 2000 美元 USDT 的存款後，向一名臥底記者支付了 1900 美元現金。該員工僅核對了一張 5 美元鈔票的序號，以確認自己是這筆交易的正確收款人。
同時，另一名臥底記者聯繫了兩個外國平台（包括 001k），這兩個平台提出向蒙特婁的某個地點提供高達 100 萬美元的現金，以換取加密貨幣，但從未要求提供個人資訊或身分證明文件。
根據加拿大反洗錢法，匯款公司若未登記收款人的個人資料並核實其身份，則向他人匯款超過1,000加幣屬於違法行為。此外，未註冊的匯款公司與加拿大公民進行交易也屬違法行為。
加拿大廣播公司新聞補充道：“一個網絡目錄列出了全國各地（從哈利法克斯到溫哥華）20多個加密貨幣兌換現金的服務，但沒有一個在加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）註冊。多倫多星報記者匿名聯繫了一些位於多倫多的服務商，他們表示不需要任何身份證明。”
加密貨幣兌現金網絡調查員理查德·桑德斯表示：“如果你使用這種方法在沒有任何監管的情況下轉移資金，你就是在助長無數的犯罪活動。”
Crystal Intelligence 的首席情報官 Nick Smart 強調了透過加密貨幣兌換現金服務轉移的資金數量“絕對驚人”，並指出僅在 2024 年，香港就處理了 25 億美元。
FINTRAC面臨監管挑戰
加拿大監管機構沒有回應記者關於秘密交易或其對該國非法加密貨幣兌現金服務了解情況的問題。
然而，一份聲明稱，“如有必要，FINTRAC 隨時準備採取嚴厲措施，以確保公司認真履行其責任”，並補充說，“這些措施可能包括行政罰款和向執法部門報告任何不合規行為”。
具體而言，加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）於10月對總部位於溫哥華的數位資產交易平台Cryptomus處以1.26億美元的罰款，因為其違反了多項聯邦反洗錢和反恐融資（CTF）法律。 FINTRAC目前也正在製定一套與全球加密貨幣監管一致的綜合監管框架。
根據 Bitcoinist 報道，加拿大 2025 年聯邦預算公佈了建立穩定幣監管條例的計劃，旨在提振消費者信心並實現該國支付生態系統的現代化。
然而，加拿大貨幣服務商業協會執行董事約瑟夫·伊索告訴加拿大廣播公司新聞網，加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）在監管這些非法交易方面面臨困難。伊索表示，該金融監管機構缺乏足夠的資源來充分監管2,600多家註冊金融服務公司。
因此，它甚至沒有能力追蹤和打擊提供非法服務的未註冊平台。 「這類平台太多了，」伊索說。 「他們都在試圖規避監管。不幸的是，你又怎麼能控制它們呢？」他總結道。
