加密貨幣詐騙可能會給投資者（散戶和機構投資者）造成重大損失。因此，監管機構正在採取措施抵消欺詐損失。在這種情況下，加州監管機構發布了一個跟踪器，以幫助投資者打擊不良行為者。
不良行為者已採取各種措施竊取資金。結合欺騙和網絡釣魚以高得令人難以置信的價格提供初始代幣產品 (ICO) 或新發行的代幣/硬幣的詐騙的興起是加密貨幣行業日益關注的問題。
這些騙局通常針對剛接觸該行業且不熟悉底層技術的人。因此，使他們容易受到欺詐計劃的攻擊。詐騙者使用欺騙和網絡釣魚策略將它們偽裝成合法消息或網站。欺騙涉及偽造發件人的身份，而網絡釣魚涉及誘使收件人洩露敏感信息，例如密碼或財務信息。這兩種策略的結合通常用於創建令人信服的騙局。
通過 ICO 或新發行的代幣/硬幣，詐騙者通常會設置假網站或社交媒體賬戶來模仿合法優惠。他們可以以低於市場價值的誘人價格提供代幣/硬幣，或承諾高投資回報。落入這些騙局的毫無戒心的投資者可能會失去他們的投資或個人信息。
對不良行為者保持謹慎
為避免成為這些騙局的受害者，在投資任何 ICO 或新發行的代幣/代幣之前，進行徹底的研究和盡職調查至關重要。這包括研究項目團隊及其背景。審查項目白皮書和技術文檔，並檢查是否存在任何危險信號或警告標誌。保證回報的承諾或快速投資的壓力是危險信號。
此外，投資者應警惕未經請求的電子郵件或消息。在分享個人信息或進行投資之前，他們應始終驗證任何網站或社交媒體帳戶的合法性。這可能包括 檢查SSL 證書和驗證官方域名。還可以查看網站的隱私政策和服務條款。
最後，重要的是要記住，如果一個投資機會聽起來好得令人難以置信，那麼它可能確實如此。任何投資總是涉及風險，因此“做你的研究”（DYOR）是必不可少的。投資者應保持謹慎並採取措施保護自己免受欺詐計劃的侵害。
監管機構採取措施阻止不良行為者
為了打擊日益增多的加密貨幣詐騙，加州金融保護與創新部 (DFPI) 發布了一個跟踪器，以幫助交易者和投資者發現可能的行業威脅。
Crypto Scam Tracker是一種在線工具，允許投資者報告可疑的非法加密貨幣相關活動。旨在幫助加州金融保護與創新部 (DFPI) 識別和跟踪加密貨幣市場中的欺詐活動。用戶可以提供有關騙局的詳細信息，例如背後的企業或個人名稱以及損失的資金。
DFPI 將使用 Crypto Scam Tracker 提供的信息來調查涉嫌的詐騙並對肇事者採取行動。該工具還為用戶提供有關常見加密貨幣騙局的信息以及如何避免這些騙局的提示。
該工具如何工作？
該工具旨在幫助加利福尼亞人“發現並避免加密詐騙”。因此，作為投資者/客戶可以按公司名稱、詐騙類型或關鍵字搜索的數據庫。該追踪器詳細說明了通過審查公眾提交的投訴而發現的明顯加密騙局。
它允許加州消費者和投資者進行研究並防止對自己和他人造成傷害。
此外，該團隊還與 BeInCrypto 分享了一張截圖，並在郵件中引用了 DFPI 專員 Clothilde Hewlett 的話。
加州監管機構的這一舉措是保護投資者免受加密貨幣領域欺詐的重要一步。加密貨幣騙局變得越來越複雜，許多投資者成為欺詐計劃的受害者。
DFPI 發言人伊麗莎白史密斯告訴 BeInCrypto：
“我們希望這個工具將成為加州人在成為目標或做出任何財務決定之前使用的資產，並幫助加州人避免成為受害者以防止未來的騙局。我們還希望鼓勵人們舉報詐騙——這有助於我們確保所有加利福尼亞人的安全。
這些步驟標誌著積極的發展，以提高人們對加密貨幣投資風險的認識。還為投資者提供保護自己所需的工具。
需要提防的騙局
令人擔憂的是，大多數報告的騙局都是從社交媒體開始的。複雜的社會工程騙局誘使受害者在 Facebook、Instagram、TikTok 和約會應用程序上採取行動。與此同時，DFPI 將最常見的非法活動之一標記為“殺豬騙局”。
此外，WhatsApp（和 WhatsApp Groups）似乎是加密貨幣騙子最喜歡用來散佈不確定性的工具。由於 WhatsApp 易於使用、覆蓋範圍廣和端到端加密，犯罪者將其用作尋找受害者的通信工具。雖然 WhatsApp 已經解決了這個問題，但還需要做更多工作來防止平台被濫用。
打擊 WhatsApp 詐騙
WhatsApp 為打擊濫用行為採取的一個步驟是創建一項功能，允許用戶報告可疑或不當行為。此功能允許用戶報告他們發現關注的用戶。 WhatsApp 安全團隊隨後會審查報告。
WhatsApp 還採取了行動，限制可以添加到群組的人數。這是為了防止通常難以監控和管理的大型團體。限制小組規模鼓勵更小、更易於管理的小組。然而，WhatsApp 可以做的更多。例如，他們可以開發更複雜的算法來檢測和報告不當行為。此外，為版主提供更強大的工具來管理和管理群聊。
WhatsApp 可能會與執法機構合作，提供培訓和支持，以識別和回應通過該平台報告的虐待或剝削案件。
儘管 WhatsApp 已採取措施解決濫用該平台引誘受害者的問題，但仍有許多工作要做。通過開發更複雜的工具並與執法部門合作，WhatsApp 可以幫助提高其平台對每個人的安全性。
其他現任美國監管機構
美國其他州採取措施提高對詐騙的認識並保護消費者免受詐騙。示例包括：
- 紐約：紐約州總檢察長辦公室設有“消費者保護和欺詐辦公室”，負責調查和起訴詐騙。該局還提供資源和提示，幫助消費者避免受騙。
- 得克薩斯州：得克薩斯州總檢察長辦公室設有“消費者保護部”，幫助被騙的消費者。該部門還提供有關如何避免詐騙的信息。
- 佛羅里達州：佛羅里達州農業和消費者服務部有一個“消費者保護”網頁，提供有關常見騙局以及如何避免這些騙局的信息。該網頁還允許消費者在被騙時提出投訴。
關於聯邦詐騙調查網站或政策，聯邦貿易委員會 (FTC) 是負責保護消費者免受詐騙的主要聯邦機構。網站www.ftc.gov提供有關詐騙的信息，並允許消費者舉報詐騙。 FTC 還有一個全國性的謝絕來電登記處，允許消費者選擇退出電話營銷電話。此外，還討論了創建集中式詐騙報告系統的可能性。但是，官方的聯邦詐騙調查網站或政策尚未到位。
加密貨幣空間需要工作
上述此類敘述引發了有關加密貨幣的問題。儘管加密貨幣在增長，但仍有發展空間。加密貨幣缺乏對主要街道（零售）投資者可用的傳統金融（TradFi）的多種保護。
這裡有些例子：
投資者保護：在傳統金融體系中，各種監管機構提供投資者保護，例如美國的證券交易委員會（SEC）。這些監管機構監督證券市場，確保公司透明，披露重要信息並保護投資者免受欺詐。然而，中央監管機構必須在加密領域提供此類保護。加密貨幣的去中心化和全球性質使其難以監管和執行投資者保護。
保險：銀行和經紀公司等傳統金融機構通常提供保險以保護客戶資金。然而，許多加密貨幣交易所和錢包不提供保險，使投資者容易受到黑客攻擊和其他網絡攻擊。
清算和結算：TradFi 中的清算和結算系統可確保准確及時地處理交易，從而降低交易對手違約的風險。相反，加密交易的結算過程可能緩慢且不確定。從而增加了投資者遭受欺詐和損失的風險。
市場操縱：傳統金融市場受制於防止市場操縱的法律法規。內幕交易和操縱價格會被處以高額罰款和監禁。然而，加密貨幣市場不受監管的性質使其更容易受到此類非法活動的影響。
透明度和披露：傳統金融市場對透明度和披露有嚴格的要求，例如財務報告和審計師審查。
最後的一些考慮
許多加密貨幣項目和公司都有嚴格的報告要求，使投資者難以評估其投資的價值和風險。總體而言，加密領域需要更多的監管和投資者保護，尤其是由於其去中心化的性質。這使得在多個司法管轄區監管和執行規則變得困難。
此外，加密貨幣行業的快節奏和快速變化的性質使得監管機構難以跟上最新發展並確保充分保護投資者。