MONEYVAL 是歐洲反洗錢和恐怖主義融資（AML / CFT）監管機構，在歐洲國家防止洗錢的努力中，優先監控加密貨幣行業以及律師和會計師等守門人專業人士。
看門狗說歐洲需要更好的反洗錢法
MONEYVAL 在一份新聞稿中呼籲歐洲國家審查是否符合國際標準並製定更嚴格的監管措施，以根據其年度研究結果發布新聞稿，以打擊加密貨幣洗錢活動。
根據 MONEVAL 負責人 Elbieta Frankow-Jakiewicz 的說法，潘多拉論文是專家如何充當“看門人”幫助富人和腐敗分子洗錢的一個例子。他還表示，使用加密資產進行洗錢正變得越來越流行：
“洗錢的新趨勢與新興的虛擬資產行業、加密貨幣在全球範圍內日益增長的使用以及所謂的‘去中心化金融’（DeFi）生態系統的快速發展的其他組成部分有關。”
Moneyval 是歐洲委員會的反洗錢監督組織 (AML)，橫跨 47 個歐洲國家。該工作組的任務是審查和建議對國家立法改革有影響的政策變化。
研究表明，在其受監控的司法管轄區中，符合金融行動特別工作組 (FATF) 要求的平均水平低於令人滿意的標準。 MONEYVAL 發現，在評估的 22 個司法管轄區中有 18 個沒有充分遵守反洗錢法規。
到今年年底，歐洲監管機構將啟動一項單獨的研究，以檢查涉及虛擬資產的洗錢模式。
隨著監管機構繼續對使用加密貨幣進行洗錢和其他非法活動表示擔憂，區塊鏈分析公司 Chainalysis 的最新數據表明，到 2021 年，流通中的加密貨幣總供應量中不到 1% 被用於非法活動。
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歐洲已準備好進行加密貨幣監管
上週，議會、委員會和歐盟理事會開始就有爭議的加密交易反洗錢規則進行談判，這是這些措施成為法律之前的最後一步，一些人擔心這會破壞隱私並阻礙創新。
許多業內人士質疑是否需要嚴格的新規則來打擊一波犯罪活動，但更務實的聲音正在研究可能被證明至關重要的立法細節，例如法律將如何處理小額支付和非託管錢包。以及新法律何時生效。
擬議的法規將迫使加密貨幣公司檢查用戶信息並向當局報告有問題的交易，但業界表示擔心它難以實施。
BTC / USD 的交易價格為 38,000 美元。資料來源： TradingView
由 Coinbase (COIN) 和其他類似公司牽頭的最後一分鐘投訴基本上無人理會，3 月 31 日，歐洲議會立法者決定對該行業實施嚴格的洗錢限制，稱這些規則對於減少犯罪是必要的。現在的重點是法律的最終形式將是什麼。
歐洲議會立法者和在歐盟理事會開會的各國政府都表達了對參與加密交易的各方進行更嚴格控制的願望。他們認為這也應該適用於小額支付，這與傳統的銀行轉賬不同，傳統的銀行轉賬只需要對超過 1,000 歐元（1,066 美元）的交易進行客戶身份驗證，因為通過將數字支付拆分成小比特更容易避免。
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據理事會稱，新要求預計將在加密許可立法生效後實施，並且僅在加密貨幣市場結算完成兩年後實施。 MiCA 法也即將完成，該法將允許加密貨幣公司在符合金融穩定和投資者保護標準的情況下在歐盟範圍內運營。
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