不僅是 Wirecard,還有德國最新的銀行醜聞:DHB



不僅是 Wirecard,還有德國最新的銀行醜聞:DHB

德國商報在 Wirecard 之後抨擊了德國的另一起銀行業醜聞;此案涉及慕尼黑德意志商業銀行(DHB)

德國銀行業沒有和平。在 Cyclone Wirecard 之後,另一起醜聞可能會影響到一家新的德國信貸機構,即慕尼黑德意志銀行 (DHB)。 Handelsblatt在一篇長篇文章中披露了這一點,該文章基於自己的研究以及保護受騙投資者的非營利組織 EFRI of Vienna 的投訴,據該騙局稱,該騙局是針對小型巴伐利亞銀行的騙局。 center 在許多方面與 Wirecard 相似,即使尺寸應該更小。

類似的機制將導致德意志銀行成為可疑在線平台網絡的支付處理器,由於使用智能算法,該網絡向散戶投資者承諾或多或少的賭博獎金。該算法不存在,最終獎金也不存在,因為突然間錢消失了。為了吸引客戶,除了他們的貪婪和或多或少可信的數字平台的存在之外,巴伐利亞研究所的支持在騙子建立的機制中被認為是可靠的。

慕尼黑檢察官辦公室目前正在調查。接受慕尼黑商報採訪的發言人拒絕承擔任何責任,並表示該銀行、其高層管理人員或個別員工都沒有受到地方法官的正式調查,而且調查的對像是“未知”。他們指出,該研究所積極與檢察官辦公室合作,並相信最終 DHB 將在其兩年來的戰略轉變工作中表現得更加干淨和加強。

但是,如果有必要做出改變,事實上我們正在談論一個真正的轉折點,顯然前幾年的過程引起的不僅僅是一些增加的擔憂——所以批判性分析師如沃爾克·布呂爾(Volker Brühl)這樣說,他是金融研究中心的主任法蘭克福大學 - 當看到 Wirecard 事件的影響時。

Handelsblatt 的記者能夠在報紙上看到歐洲基金復蘇倡議 EFRI 的合作者提交給慕尼黑檢察官的通知。維也納組織保護 322 名被騙走價值 1150 萬歐元的歐洲公民,向巴伐利亞地方法官提交了“文件、聲明和證據,證明德意志商業銀行就欺詐性在線交易進行大筆資金轉移的懷疑是合理的”。網站”。

該機制至少在 2019 年就已為人所知,當時薩爾布呂肯檢察官辦公室揭露了第一輪重大網絡欺詐,在此背後,一個高度組織化的歐洲黑手黨在該地區運作,並能夠在該領土內以毛細血管方式運作,這要歸功於普通信貸機構的自滿。據薩爾布呂肯地方法官稱,總的來說,到目前為止,已有超過 20 萬德國人陷入這些陷阱,損失達數十億歐元。

在 DHB 的案例中,該銀行本來是由在巴爾乾地區運營的呼叫中心、顯然是可靠的在線賭博和彩票平台,以及準確地說是德意志銀行組成的三角測量的支持渠道。這家由億萬富翁雷曼家族擁有的小型巴伐利亞信貸機構,擁有 70 名員工和 8.2 億歐元的資產負債表,發揮了重要作用,正是因為它被受騙的投資者認為是可靠的。

對於 EFRI 的主管 Elfriede Sixt 來說,迄今為止出現的只是冰山一角。 “大多數受害者甚至沒有報告,”他告訴德國商報,“有無數的在線詐騙網站由一個結構良好的大型黑手黨型犯罪組織運營。”在對地方法官的投訴中,Sixt 和他的合作者列舉了一些取自德國報紙的網站:Connectum Limited、MoneynetINt、LeeWay Financials 或 HandelFX。根據起訴書,它們是門戶網站,模擬了德意志銀行的賬戶,“而其他供應商實際上在慕尼黑擁有自己的賬戶”。

這些警告信號實際上綽綽有餘。其中一些運營商長期以來一直被歐洲金融監管機構舉報與欺詐有關,而其他公司因已在媒體上披露而處於已知程序中。對於德國商報來說,促使巴伐利亞研究所介入此事的原因可以從 1910 年代初期非常成功的起步之後的困難中找到。根據 Volker Brühl 的說法,管理層會試圖“通過複製 Wirecard 成功的假設秘訣,即向客戶提供高風險支付”來回答。

一年多來,DHB 決定改變方向,將領導權委託給兩位新經理 Frank Schlaberg 和 Gerhard Grebe。 EFRI 向慕尼黑檢察官報告的 11 個可疑賬戶中的 10 個已經關閉,210 個支付服務提供商 20 中的 20 個仍在運營。施拉伯格向德國商報解釋了治愈方法的內容:“舊管理層有很大的風險偏好。我們已經改變了它並正在重組德意志銀行。通過這樣做,我們將自己與眾多以前的客戶區分開來。我們只以非常有選擇性的方式接受新客戶,並經過仔細考慮”。但今天的掃帚可能無法涵蓋最近的違法行為。檢察官目前正在調查身份不明的人,但在慕尼​​黑銀行,人們擔心嫌疑人的面孔很快就會出現眾所周知的特徵。


這是在 Mon, 05 Jul 2021 07:31:10 +0000 在 https://www.startmag.it/economia/non-solo-wirecard-ecco-lultimo-scandalo-bancario-in-germania-dhb/ 的報紙 “Scenari Economici” 上發表的文章的翻譯。